Programma:

Il workshop introduce l’uso dell’applicazione CostoOrario.com per stimare la probabilità di tensione di liquidità nei prossimi 12 mesi e identificare i mesi critici in cui la cassa potrebbe scendere sotto il buffer minimo. L’obiettivo è fornire strumenti pratici per costruire scenari “what-if” di cassa, documentare valutazioni prudenziali verso banche o clienti e pianificare azioni tempestive nei mesi critici, come rinvio CAPEX, factoring o dilazioni sui fornitori.

Il percorso inizia con la spiegazione dei dati di input richiesti: cassa iniziale, buffer minimo, fido disponibile e utilizzato, budget di cassa rolling per 12 mesi, CAPEX mensile, mesi stagionali, livello di stress e ritardo incassi, massima quota di factoring e giorni di dilazione fornitori. Viene illustrato come compilare correttamente questi campi, rispettando regole di validazione che evitano errori comuni: 12 valori numerici per budget e CAPEX, sigle corrette dei mesi stagionali, percentuali tra 0 e 100, giorni di dilazione tra 0 e 365, fido utilizzato ≤ fido limite.

Si approfondisce la logica concettuale dei calcoli dell’applicazione: per ciascun mese, il cashflow viene eventualmente stressato solo nei mesi stagionali, si calcola la cassa pre-draw (prima di usare il fido) sottraendo CAPEX, e si determina la cassa finale con eventuale attingimento dal fido per mantenere almeno il buffer minimo. Ogni mese riceve uno stato OK, Giallo o Rosso in base alla disponibilità di cassa e headroom residuo, e l’app genera suggerimenti operativi come rinvio CAPEX, factoring entro la quota massima e dilazione fornitori. Al termine della simulazione, l’app restituisce la probabilità di tensione su 12 mesi, l’elenco dei mesi critici e indicatori di controllo come minimo di cassa proiettato e utilizzo relativo del fido.

Il workshop prevede esercitazioni pratiche: inserimento dei dati, simulazione di scenari base e stress test stagionali, osservazione dei mesi Gialli/Rossi, interpretazione delle ricette operative e confronto tra scenari diversi. Vengono mostrati esempi concreti su come il livello di buffer, la concentrazione dei CAPEX e l’applicazione di stress/ritardi influenzano la probabilità di tensione e i mesi critici.

Si approfondiscono le best practice operative: aggiornamento mensile del budget rolling, impostazione prudenziale del buffer in coerenza con covenant bancari e obbligazioni periodiche, selezione corretta dei mesi stagionali, uso dell’app come strumento di comunicazione con banca e direzione, e anticipazione dei mesi critici per passare da una gestione reattiva a una proattiva della cassa.

Infine, viene guidata la lettura dei risultati e la comunicazione al cliente, concentrandosi su probabilità di tensione, tre mesi più critici e cause prevalenti, azioni decise e impatto atteso sullo stato della cassa. L’obiettivo è fornire ai partecipanti competenze pratiche per monitorare, interpretare e intervenire sui flussi di cassa, garantendo continuità finanziaria e gestione prudenziale del rischio.

Materiale didattico:

I partecipanti riceveranno le slide del workshop e modalità di accesso a CostoOrario.com al termine dell'incontro.